Risk.Profiler – Risk Solution for Banks - ICAP CRIF
 

Risk.Profiler – Risk Solution for Banks

To Risk.Profiler αφορά μια νέας γενιάς πλατφόρμα αξιολόγησης κινδύνων, η οποία κατατάσσει τους πελάτες Τραπεζών σε κατηγορίες ανάλογα με το Credit Risk Profile τους (Scoring & Ratings) , αυξάνει την αποτελεσματικότητα και την αποδοτικότητα του χρήστη υποστηρίζοντας τις καθημερινές του λειτουργίες, παρακολουθεί την απόδοση των πελατών και παράγει αυτοματοποιημένα reports για την παρακολούθηση του χαρτοφυλακίου πιστώσεων.

 

Βασικά Χαρακτηριστικά:

  • Διασύνδεση με βάση εσωτερικών δεδομένων,
  • Καταχώριση ποσοτικών & ποιοτικών στοιχείων αξιολόγησης πελατών,
  • Εκτέλεση πιστωτικών υποδειγμάτων αξιολόγησης και κατηγοριοποίηση πελατών σε διαβαθμίσεις πιστοληπτικής ικανότητας (Credit Ratings – Scores),
  • Ενεργοποίηση εκτέλεσης υποδειγμάτων, λόγω προκαθορισμένων γεγονότων (Trigger Events) ή επιλογής χρήστη,
  • Βάση Δεδομένων, με τήρηση ιστορικότητας (τα δεδομένα θα χρησιμοποιηθούν στο μέλλον στην ανάπτυξη μοντέλων),
  • Reporting,
  • Δυνατότητα διασύνδεσης με εξωτερικές εφαρμογές εκτέλεσης ροών εργασίας πχ. LOS, Collections.

 

Διαθέτει ειδικές λειτουργικότητες που ανταποκρίνονται σε εξειδικευμένες ανάγκες των Τραπεζών:

 

Early Warning Signals Module με βασικά τα εξής χαρακτηριστικά:

  • Συγκέντρωση ειδοποιήσεων από εσωτερικές πηγές και από τη βάση της ICAP CRIF,
  • Αξιολόγηση ειδοποιήσεων ως προς την κρισιμότητά τους,
  • Ταξινόμηση οφειλετών σε Κατηγορίες Κινδύνου,
  • Δημιουργία λίστας ενεργειών, για κάθε Κατηγορία Κινδύνου,
  • Κεντρικός Έλεγχος – Προβολή ειδοποιήσεων,
  • Εξαγωγή λιστών & ενεργοποίηση αποστολής μηνυμάτων (emails),
  • Ενημέρωση της ροής των Επαναξιολογήσεων,
  • Δυνατότητα σύνδεσης με εξωτερικές εφαρμογές ροής εργασίας (workflow applications).

 

IFRS9 Module με βασικά τα εξής χαρακτηριστικά:

  • Μοντέλα και αυτοματοποιημένη διαδικασία, σύμφωνα με τις απαιτήσεις του λογιστικού προτύπου,
  • Αξιοποίηση του one-yr PD από Ratings Module, με σκοπό τη συνέπεια διαδικασίας Πιστώσεων και IFRS,
  • Αξιολόγηση στοιχείων Δανείου/Exposure σε όλο το φάσμα Λιανικής & Επιχειρηματικής Τραπεζικής,
  • Αυτόματη τροφοδότηση στοιχείων μέσω της διασύνδεσης με τη βάση της Τράπεζας,
  • Μοντέλα υπολογισμού Οne year, Lifetime PD σε επίπεδο Exposure,
  • Κατάταξη σε Stages και μετακίνηση βάσει κανόνων,
  • Λειτουργικότητα Μακροοικονομικών σεναρίων,
  • Υπολογισμός Exposure At Default (EAD), Loss Given Default (LGD), Expected Loss (EL),
  • Παραγωγή αναφοράς με τελικές Προβλέψεις, για τροφοδότηση της λογιστικής διαδικασίας.

 

NPE Management Module όπου:

  • Μέσω κατάλληλων αλγορίθμων και με την εφαρμογή ποσοτικών και ποιοτικών κριτηρίων υπολογίζεται η βιωσιμότητα μιας επιχείρησης,
  • Υπολογίζεται η Ικανότητα Εξυπηρέτησης Χρέους του Πιστούχου είτε αυτός είναι επιχείρηση, φυσικό πρόσωπο ή ελεύθερος επαγγελματίας και προσδιορίζεται το Εφικτό Ποσό για την εξυπηρέτηση του δανεισμού,
  • Πραγματοποιείται ανάλυση Χαρτοφυλακίου τόσο σε επίπεδο δανείου όσο και σε επίπεδο δανείων ενός συγκεκριμένου πιστούχου.
Cookies Settings